Artikel 26Fortlöpande övervakning av affärsförbindelsen och övervakning av transaktioner som utförs av kunder

1. Ansvariga enheter ska fortlöpande övervaka affärsförbindelserna, inbegripet transaktioner som utförs av kunden, under en förbindelses hela existens för att säkerställa att transaktionerna motsvarar den ansvariga enhetens kundkännedom, kundens verksamhet och riskprofil, och vid behov även uppgifterna om medlens ursprung och destination samt för att identifiera de transaktioner som ska bedömas grundligare enligt artikel 69.2.

Om affärsförbindelser omfattar fler än en produkt eller tjänst ska ansvariga enheter säkerställa att åtgärderna för kundkännedom omfattar alla dessa produkter och tjänster.

Om ansvariga enheter som tillhör en koncern har affärsförbindelser med kunder som också är kunder till andra enheter inom den koncernen, oavsett om dessa är ansvariga enheter eller företag som inte omfattas av kraven på bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, ska de beakta information om dessa andra affärsförbindelser i syfte att övervaka affärsförbindelserna med sina kunder.

2. I samband med den fortlöpande övervakning som avses i punkt 1 ska ansvariga enheter säkerställa att relevanta handlingar, relevanta uppgifter eller relevant information om kunden hålls uppdaterade.

Tiden mellan uppdateringarna av kundinformationen enligt första stycket ska vara beroende av den risk som affärsförbindelsen medför och får under inga omständigheter överstiga

a)

ett år för kunder med högre risk som omfattas av åtgärder enligt avsnitt 4 i detta kapitel,

b)

fem år för alla övriga kunder.

3. Utöver de krav som fastställs i punkt 2 ska de ansvariga enheterna se över och i relevanta fall uppdatera kundinformationen när

a)

kundens relevanta omständigheter förändras,

b)

den ansvariga enheten har en rättslig skyldighet att under det aktuella kalenderåret kontakta kunden i syfte att se över relevant information om verkliga huvudmän eller för att följa rådets direktiv 2011/16/EU (42),

Artikeln fortsätter i den officiella texten.