Bank Secrecy Act och penningtvättsreglerna
31 U.S.C. §§ 5311 to 5336; 31 C.F.R. Chapter X · Läst 2026-08-15
I kraft. Finansiella institut, bland dem banker och försäkringsbolag med omfattade produkter, ska ha ett program mot penningtvätt, rapportera kontanttransaktioner och misstänkta transaktioner samt identifiera verkliga huvudmän.
Beteckning
- Beteckning
- 31 U.S.C. §§ 5311 to 5336; 31 C.F.R. Chapter X
- Nivå
- Federal
- Status
- I kraft
- Antagen
- 1970-10-26
- Tillämpas från
- 1970-10-26
- Tillsynsorgan
- FinCEN, OCC, FDIC, Federal Reserve
Namngivna krav
Anti-money laundering program
Internal policies, a designated compliance officer, ongoing training and independent testing.
Currency transaction reports
31 U.S.C. § 5313; 31 C.F.R. § 1010.311
Report cash transactions above 10,000 dollars.
Suspicious activity reports
Report suspicious transactions relevant to a possible violation of law.
Customer due diligence and beneficial ownership
31 C.F.R. § 1010.230
Identify and verify the beneficial owners of legal entity customers.
AML programs for insurance companies
31 C.F.R. § 1025.210
Insurers issuing covered products maintain an AML program.
Officiell källa
EU-rättsakter på samma område
- amlr
EU:s penningtvättsförordning ställer samma grundkrav på kundkännedom, verkliga huvudmän och rapportering av misstänkta transaktioner för verksamhetsutövare.
Ändringsbevakning
Raden läses om mot utgivarens egen publicering enligt fast intervall. Datumen nedan går att kontrollera på plats och följer med i API-svaret.
| Uppgift | Värde |
|---|---|
| Register | FinCEN, 31 U.S.C. §§ 5311 to 5336; 31 C.F.R. Chapter X |
| Utgivare | U.S. Department of the Treasury, Financial Crimes Enforcement Network |
| Senast läst | 2026-08-15 |
| Intervall | Var 30:e dag |
| Nästa omläsning | 2026-09-14 |
| Status | Omläsning inplanerad |
Radhistorik
Daterade händelser som rör just den här raden, nyast först. Ingen händelse står här utan datum i en primärkälla.
| Datum | Händelse | Källa |
|---|---|---|
| 2026-08-15 | Raden läst mot den officiella publiceringen | U.S. Department of the Treasury, Financial Crimes Enforcement Network |
| 1970-10-26 | Antagen enligt 31 U.S.C. §§ 5311 to 5336; 31 C.F.R. Chapter X | U.S. Department of the Treasury, Financial Crimes Enforcement Network |
| 1970-10-26 | Tillämpningsdatum enligt utgivaren | U.S. Department of the Treasury, Financial Crimes Enforcement Network |
Bevakningen säger när raden kontrollerades, inte hur rättsläget ska bedömas.
Citera den här raden
Strängen nedan är den som ska följa med i en promemoria, en akt eller ett agentflöde. Samma sträng ligger i fältet citation i API-svaret.
31 U.S.C. §§ 5311 to 5336; 31 C.F.R. Chapter X, Bank Secrecy Act och penningtvättsreglerna. NovaCopilot, https://legal.exploreworldai.com/us/regler/bank-secrecy-act (hämtad 2026-10-14, bevis sha256:d6ab58d7c30a31cb, bygge legal-2026-10-14).
- sha256:
- d6ab58d7c30a31cbda8934e6e10366944f94725486aa2c700ef0f3093f512347
- hämtad:
- 2026-10-14
- source_confidence:
- derived
- bygge:
- legal-2026-10-14
Härledd väg till utgivaren. Adressen är byggd ur beteckningen och landar hos utgivarens eget register. uscode.house.gov.
Raden är en källhänvisning med officiell identifierare. Ingen juridisk rådgivning och inget efterlevnadsbeslut.
Kontrollerbara förtroendesignaler
- Sex fasta block, en källa per rad
- Ingen mening skriven av en språkmodell
- Motorversion och läsdatum på varje svar
- Ingen kunddata, inga dokument, ingen rådgivning
- Modellkort och revision publicerade enligt AI-akten