Wie lange muss eine US-Wertpapierfirma elektronische Unterlagen aufbewahren?
Für die je Unterlagenart festgelegte Dauer, wobei die ersten zwei Jahre leicht zugänglich sein müssen, gespeichert entweder unveränderbar oder nach der 2022 eingeführten Audit-Trail-Alternative.
Quellenstatus
- Quellenverweis registriert, Quellentext nicht erneut geprüft
Lesedatum
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FINRA Rule 4511, General Requirements
Lesedatum
- Norm oder Quellennachweis fehlt im Register
17 CFR § 240.17a-4, FINRA Rules 3110 and 4511
Die Antwort unterscheidet sich zwischen Bund und Staaten, siehe die Zeilen unten.
Die Antwort je Ebene
Bundesebene
Wertpapierfirmen bewahren Unterlagen elektronisch entweder unveränderbar oder nach der Audit-Trail-Alternative auf, mit benannter Führungsperson und einer Zusage eines zugriffsfähigen Dritten.
17 CFR § 240.17a-4Sektorregel
Die allgemeine Aufbewahrungsregel verlangt die Aufbewahrung für die je Unterlagenart genannte Dauer, wobei die ersten zwei Jahre leicht zugänglich sein müssen.
FINRA Rule 4511, General RequirementsDurchsetzung
Der Registereintrag umfasst die geänderten Anforderungen an die elektronische Aufbewahrung und die zugehörigen Aufsichtsregeln.
17 CFR § 240.17a-4, FINRA Rules 3110 and 4511
Quellenzeilen
- Die geänderte Regel erlaubt eine Audit-Trail-Alternative neben dem klassischen einmal beschreibbaren Format.
- Die Firma benennt eine Führungsperson mit Zugriff und sichert die Zusage eines Dritten, die Unterlagen der Aufsicht bereitzustellen.
- Die Aufsichtsregeln verlangen die Aufbewahrung der Kommunikation und den Nachweis ihrer Durchsicht.
Was das für das Unternehmen bedeutet
Die Durchsetzung betraf vor allem Kommunikation außerhalb genehmigter Kanäle. Die Pflicht folgt dem Geschäftsdokument, nicht dem Gerät oder der App.
| Ebene | Anforderung | Quelle |
|---|---|---|
| Bundesebene | Wertpapierfirmen bewahren Unterlagen elektronisch entweder unveränderbar oder nach der Audit-Trail-Alternative auf, mit benannter Führungsperson und einer Zusage eines zugriffsfähigen Dritten. | 17 CFR § 240.17a-4 |
| Sektorregel | Die allgemeine Aufbewahrungsregel verlangt die Aufbewahrung für die je Unterlagenart genannte Dauer, wobei die ersten zwei Jahre leicht zugänglich sein müssen. | FINRA Rule 4511, General Requirements |
| Durchsetzung | Der Registereintrag umfasst die geänderten Anforderungen an die elektronische Aufbewahrung und die zugehörigen Aufsichtsregeln. | 17 CFR § 240.17a-4, FINRA Rules 3110 and 4511 |
Was das für die Person bedeutet
Registrierte Berater tragen eigene Verantwortung, wenn Firmenunterlagen wegen privater Messenger unvollständig sind.
Quellenzeilen
- SEC Rule 17a-4 und die FINRA-Aufsichtsregeln17 CFR § 240.17a-4, FINRA Rules 3110 and 4511 · abgerufen 2026-08-25 · Nachweis 7346e9d1348b730b
- Electronic Code of Federal Regulations17 CFR § 240.17a-4 · abgerufen 2026-08-25 · Nachweis 7346e9d1348b730bAmtliche Quelle
- Financial Industry Regulatory AuthorityFINRA Rule 4511, General Requirements · abgerufen 2026-08-25 · Nachweis 7346e9d1348b730bAmtliche Quelle
Nächster Schritt
Alle Kanäle mit Geschäftskommunikation auflisten und prüfen, ob sie im gewählten Aufbewahrungsformat erfasst werden.
Die Seite gibt wieder, was die Quellen sagen, mit Fundstelle und Adresse des Herausgebers. Keine Rechtsberatung.
Nächster Schritt
Drei Wege, das Register in der eigenen Praxis zu nutzen.
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