Vilka skyldigheter följer av artikel 20 i AMLR?

1. För att säkerställa kundkännedom ska ansvariga enheter vidta samtliga följande åtgärder:

Identifiera de verkliga huvudmännen och vidta rimliga åtgärder för att kontrollera deras identitet så att den ansvariga enheten anser sig ha full vetskap om vem den verkliga huvudmannen är och en förståelse av kundens ägar- och kontrollstruktur.

Kontrollera om kunden eller de verkliga huvudmännen är föremål för riktade ekonomiska sanktioner och, när det gäller en kund eller part i en juridisk konstruktion som är en juridisk enhet, huruvida fysiska eller juridiska personer som är föremål för riktade ekonomiska sanktioner kontrollerar den juridiska enheten eller har mer än 50 % av den juridiska enhetens äganderätt eller majoritetsandelar i den, enskilt eller kollektivt.

Fortlöpande övervaka affärsförbindelsen, inbegripet granskning av transaktioner under affärsförbindelsens hela existens, för att säkerställa att de transaktioner som utförs motsvarar den ansvariga enhetens kännedom om kunden, verksamheten och riskprofilen, inbegripet vid behov medlens ursprung.