Vem omfattas av artikel 23 i AMLR?

1. Kontroll av kundens identitet, den verkliga huvudmannens identitet och identiteten för alla personer enligt artikel 20.1 h och i ska ske innan en affärsförbindelse ingås eller en enstaka transaktion utförs. Denna skyldighet ska inte gälla situationer med lägre risk som omfattas av avsnitt 3 i detta kapitel, förutsatt att den lägre risken motiverar ett senareläggande av sådan kontroll.

För fastighetsmäklare ska den kontroll som avses i första stycket utföras efter den tidpunkt då ett anbud godtas av säljaren eller uthyraren och under alla omständigheter innan medel eller egendom överförs.

2. Genom undantag från punkt 1 får kontroll av kundens och den verkliga huvudmannens identitet slutföras när affärsförbindelsen ingås, om detta är nödvändigt för att inte störa den normala affärsverksamheten och om risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism är låg. I sådana situationer ska dessa förfaranden slutföras snarast möjligt efter inledande kontakt.

3. Genom undantag från punkt 1 i den här artikeln får ett kreditinstitut eller finansiellt institut öppna ett konto, inbegripet konton som möjliggör transaktioner i överlåtbara värdepapper, i enlighet med en kunds behov, om det finns tillräckliga skyddsåtgärder för att säkerställa att transaktioner inte kan utföras av kunden eller på kundens vägnar innan de åtgärder för kundkännedom som fastställs i artikel 20.1 första stycket a och b har uppfyllts.