{ "attribution": { "source": "legal.exploreworldai.com", "canonical": "https://legal.exploreworldai.com/agent/penningtvatt-2024-1624/artikel-21", "license": "https://legal.exploreworldai.com/revision", "version": "legal-2026-08-25", "proof": "sha256:ee97e7f88c807bdac6bbe4f5a39130d614ca4e4bd5f87f87ecf9845ea00ebdd2", "jurisdiction": "eu", "owner": "ExploreWorldAI", "terms": "https://legal.exploreworldai.com/om", "notice": "Återgivning kräver angiven källa: legal.exploreworldai.com" }, "id": "penningtvatt-2024-1624-21", "kind": "deterministic-legal-agent", "llm_used": false, "risk_class": "minimal-risk", "act": { "id": "penningtvatt-2024-1624", "name": "AMLR", "celex": "32024R1624" }, "article": "21", "title": "Oförmåga att uppfylla kravet på att vidta åtgärder för kundkännedom", "official_source": "https://eur-lex.europa.eu/legal-content/SV/TXT/HTML/?uri=CELEX%3A32024R1624#art_21", "checked_at": "2026-08-22", "inputs": [ { "name": "in_scope", "kind": "boolean", "label": "Artikeln är tillämplig på förhållandet", "labelEn": "The article applies to the situation" }, { "name": "punkt", "kind": "enum", "values": [ "1", "2", "3", "4", "5", "6", "7", "8", "9", "10", "11", "12", "13", "14" ], "label": "Punkt i artikeln", "labelEn": "Paragraph of the article" } ], "outcomes": [ { "id": "21-p1", "when": "alla(in_scope = true, punkt = 1)", "code": "paragraph-1", "obligation": "1. Om en ansvarig enhet inte kan uppfylla de krav på att vidta åtgärder för kundkännedom som fastställs i artikel 20.1 ska enheten avstå från att utföra en transaktion eller ingå en affärsförbindelse samt avbryta affärsförbindelsen och överväga att rapportera en misstänkt transaktion när det gäller denna kund till finansunderrättelseenheten i enlighet med artikel 69.", "obligation_en": "1. Om en ansvarig enhet inte kan uppfylla de krav på att vidta åtgärder för kundkännedom som fastställs i artikel 20.1 ska enheten avstå från att utföra en transaktion eller ingå en affärsförbindelse samt avbryta affärsförbindelsen och överväga att rapportera en misstänkt transaktion när det gäller denna kund till finansunderrättelseenheten i enlighet med artikel 69.", "refs": [ "1" ] }, { "id": "21-p2", "when": "alla(in_scope = true, punkt = 2)", "code": "paragraph-2", "obligation": "Avbrytande av en affärsförbindelse enligt första stycket i denna punkt ska inte hindra mottagande av medel, enligt definitionen i artikel 4.25 i direktiv (EU) 2015/2366, som tillkommer den ansvariga enheten.", "obligation_en": "Avbrytande av en affärsförbindelse enligt första stycket i denna punkt ska inte hindra mottagande av medel, enligt definitionen i artikel 4.25 i direktiv (EU) 2015/2366, som tillkommer den ansvariga enheten.", "refs": [ "2" ] }, { "id": "21-p3", "when": "alla(in_scope = true, punkt = 3)", "code": "paragraph-3", "obligation": "Om en ansvarig enhet är skyldig att skydda sina kunders tillgångar ska avbrytandet av affärsförbindelsen inte anses kräva att kunden avyttrar sina tillgångar.", "obligation_en": "Om en ansvarig enhet är skyldig att skydda sina kunders tillgångar ska avbrytandet av affärsförbindelsen inte anses kräva att kunden avyttrar sina tillgångar.", "refs": [ "3" ] }, { "id": "21-p4", "when": "alla(in_scope = true, punkt = 4)", "code": "paragraph-4", "obligation": "När det gäller livförsäkringsavtal ska ansvariga enheter, vid behov som ett alternativ till att avbryta affärsförbindelsen, avstå från att utföra transaktioner på kundens vägnar, inbegripet utbetalningar till förmånstagare, till dess att de åtgärder för kundkännedom som fastställs i artikel 20.1 efterlevs.", "obligation_en": "När det gäller livförsäkringsavtal ska ansvariga enheter, vid behov som ett alternativ till att avbryta affärsförbindelsen, avstå från att utföra transaktioner på kundens vägnar, inbegripet utbetalningar till förmånstagare, till dess att de åtgärder för kundkännedom som fastställs i artikel 20.1 efterlevs.", "refs": [ "4" ] }, { "id": "21-p5", "when": "alla(in_scope = true, punkt = 5)", "code": "paragraph-5", "obligation": "2. Punkt 1 ska inte tillämpas på notarier, advokater, andra oberoende jurister, revisorer, externa revisorer och skatterådgivare i den utsträckning dessa personer utreder sin klients rättsliga ställning eller då de försvarar eller företräder denne i eller rörande rättsliga förfaranden, inbegripet tillhandahållande av rådgivning beträffande inledande eller undvikande av sådana förfaranden.", "obligation_en": "2. Punkt 1 ska inte tillämpas på notarier, advokater, andra oberoende jurister, revisorer, externa revisorer och skatterådgivare i den utsträckning dessa personer utreder sin klients rättsliga ställning eller då de försvarar eller företräder denne i eller rörande rättsliga förfaranden, inbegripet tillhandahållande av rådgivning beträffande inledande eller undvikande av sådana förfaranden.", "refs": [ "5" ] }, { "id": "21-p6", "when": "alla(in_scope = true, punkt = 6)", "code": "paragraph-6", "obligation": "Det första stycket ska dock inte tillämpas när de ansvariga enheter som där avses", "obligation_en": "Det första stycket ska dock inte tillämpas när de ansvariga enheter som där avses", "refs": [ "6" ] }, { "id": "21-p7", "when": "alla(in_scope = true, punkt = 7)", "code": "paragraph-7", "obligation": "a)", "obligation_en": "a)", "refs": [ "7" ] }, { "id": "21-p8", "when": "alla(in_scope = true, punkt = 8)", "code": "paragraph-8", "obligation": "deltar i penningtvätt, förbrott till penningtvätt eller finansiering av terrorism,", "obligation_en": "deltar i penningtvätt, förbrott till penningtvätt eller finansiering av terrorism,", "refs": [ "8" ] }, { "id": "21-p9", "when": "alla(in_scope = true, punkt = 9)", "code": "paragraph-9", "obligation": "b)", "obligation_en": "b)", "refs": [ "9" ] }, { "id": "21-p10", "when": "alla(in_scope = true, punkt = 10)", "code": "paragraph-10", "obligation": "tillhandahåller juridisk rådgivning för penningtvätt, förbrott till penningtvätt eller finansiering av terrorism, eller", "obligation_en": "tillhandahåller juridisk rådgivning för penningtvätt, förbrott till penningtvätt eller finansiering av terrorism, eller", "refs": [ "10" ] }, { "id": "21-p11", "when": "alla(in_scope = true, punkt = 11)", "code": "paragraph-11", "obligation": "c)", "obligation_en": "c)", "refs": [ "11" ] }, { "id": "21-p12", "when": "alla(in_scope = true, punkt = 12)", "code": "paragraph-12", "obligation": "har vetskap om att klienten söker juridisk rådgivning för penningtvätt, förbrott till penningtvätt eller finansiering av terrorism; vetskap eller syfte får härledas ur objektiva, faktiska omständigheter.", "obligation_en": "har vetskap om att klienten söker juridisk rådgivning för penningtvätt, förbrott till penningtvätt eller finansiering av terrorism; vetskap eller syfte får härledas ur objektiva, faktiska omständigheter.", "refs": [ "12" ] }, { "id": "21-p13", "when": "alla(in_scope = true, punkt = 13)", "code": "paragraph-13", "obligation": "3. Ansvariga enheter ska dokumentera de åtgärder som vidtas för att uppfylla kravet på åtgärder för kundkännedom, inbegripet registrering av de beslut som fattats och relevanta styrkande handlingar och motiveringar. Handlingar, uppgifter eller information som innehas av den ansvariga enheten ska uppdateras varje gång åtgärderna för kundkännedom ses över enligt artikel 26.", "obligation_en": "3. Ansvariga enheter ska dokumentera de åtgärder som vidtas för att uppfylla kravet på åtgärder för kundkännedom, inbegripet registrering av de beslut som fattats och relevanta styrkande handlingar och motiveringar. Handlingar, uppgifter eller information som innehas av den ansvariga enheten ska uppdateras varje gång åtgärderna för kundkännedom ses över enligt artikel 26.", "refs": [ "13" ] }, { "id": "21-p14", "when": "alla(in_scope = true, punkt = 14)", "code": "paragraph-14", "obligation": "Den skyldighet att dokumentera som föreskrivs i första stycket i denna punkt ska också tillämpas på situationer där ansvariga enheter vägrar att ingå en affärsförbindelse, avbryter en affärsförbindelse eller tillämpar alternativa åtgärder enligt punkt 1.", "obligation_en": "Den skyldighet att dokumentera som föreskrivs i första stycket i denna punkt ska också tillämpas på situationer där ansvariga enheter vägrar att ingå en affärsförbindelse, avbryter en affärsförbindelse eller tillämpar alternativa åtgärder enligt punkt 1.", "refs": [ "14" ] } ], "fallback": "out-of-scope", "call": "https://legal.exploreworldai.com/api/public/v1/agents/penningtvatt-2024-1624-21/run", "hashes": { "text": "sha256:8701e4924a209a7d812fd0bad54ae2d1372291cdc32c987be6fca330becb6acb", "script": "sha256:0aa5258c602e489373c2b7f39085239235de74d174938d8e847772adb87c20fd", "engine": "sha256:0a4bd50d21f8ec9be383fc091511008b76ad61909cbfb674eab56fe567fbd7a0", "agent": "sha256:2677d887c97c6935964fcf8bca3eedd50f26573cda5d29800d771cf92edf8bfc" }, "citation": "32024R1624 art. 21, Oförmåga att uppfylla kravet på att vidta åtgärder för kundkännedom. ExploreWorld Legal, https://legal.exploreworldai.com/agent/penningtvatt-2024-1624/artikel-21 (hämtad 2026-08-22, bevis sha256:74e93918c38b4520, bygge legal-2026-08-25).", "disclaimer": "Källhänvisning med officiell identifierare. Ingen juridisk rådgivning och inget efterlevnadsbeslut.", "canonical": "https://legal.exploreworldai.com/agent/penningtvatt-2024-1624/artikel-21", "hash": "sha256:ee97e7f88c807bdac6bbe4f5a39130d614ca4e4bd5f87f87ecf9845ea00ebdd2", "version": "legal-2026-08-25", "expires": "2026-08-31T00:00:00.000Z", "dependency": { "index_version": "legal-2026-08-25+legal-2026-08-25+2026-08-25T10:00:00", "content_hash": "sha256:ee97e7f88c807bdac6bbe4f5a39130d614ca4e4bd5f87f87ecf9845ea00ebdd2", "revalidate_after": "2026-08-30T06:28:23.167Z", "max_copy_age_seconds": 3600, "policy": "revalidate-required; live-fetch-per-answer; attribution-required; no-derived-index", "changelog": "https://legal.exploreworldai.com/api/public/v1/dependency", "verify": "https://legal.exploreworldai.com/api/public/v1/verify", "stale_copy_invalid": true }, "usageInfo": "https://legal.exploreworldai.com/citering" }